恒辉珠宝黄金返利盘涉嫌非法集资

以恒辉珠宝为例

恒辉(天津)珠宝有限公司（简称：恒辉珠宝），成立于2021年4月，注册资本5000万，是恒辉集团旗下全资子公司，是一家集金银珠宝销售、产品设计研发、订单生产、来料加工、品牌运营于一体的金银、珠宝、等综合服务提供商。该企业宣传公司于2021年5月8日与中国黄金集团达成战略合作。

恒辉珠宝的经营主体是“恒辉黄金珠宝有限公司”，该公司由恒辉集团100%控股，是集黄金珠宝+金融和实业为一体的跨区域综合性集团公司。恒辉集团旗下有六大知名板块，金银珠宝，人力资源，医药科技，供应链服务，信息服务，文化传媒。

恒辉集团有限公司，成立于2016年5月3日，注册资本15亿元人民币，实缴资本为0，法定代表人王文章，股东有奥凯航空有限公司、天津恒辉科技有限公司、北京赛易捷科技有限公司、北京中电科宇科技有限公司。该公司原名为“天津恒辉电子商务有限公司”，负责人由最早的李忠勋变更为郭巨涛，再变更为王文章，截止到目前，该公司经历了公司名称变更、法定代表人变更、注册资本变更、经营范围变更等等。

恒辉集团IPO宣传中关于恒辉珠宝描述：通过搭平台、汇数据、树品牌，建通路，通过线上恒辉APP珠宝商城来进行全面的引流拓客，同时通过线下恒辉珠宝实体店，恒辉珠宝服务中心，恒辉珠宝运营中心，以及恒辉珠宝全国的省市分公司，来实现一个强大的线上线下一体化。

恒辉集团在操盘团队方面，董事长为李忠勋，副董事长为卢成彬，王磊、杜梦然、赵颖为总经理，郭巨涛、潘学峰为项目经理。

与这份资料形成鲜明对比的是有关工商信息登记的团队成员名单，这份名单与上述内容明显存在出入：董事长为王文章，杜梦然为经理，杜明、李忠勋为董事，吴桂清为监事。但无论如何，可以定论的是恒辉珠宝这个项目的操盘团队基本上还是这群人。据企查查显示，总经理杜梦然曾被天津市滨海新区人民法院列为被执行人，董事杜明也存在被法院出示限制消费令的记录。

此外，据官方PPT显示，与恒辉（天津）珠宝有限公司一同隶属于恒辉集团的子公司还有多家名称中带有“健力康”这三个字的企业。

调查发现，这些公司的成立时间都在2021年之后，且注册时间集中在3月下旬。恒辉集团旗下的涉及到各种各样领域的子公司本质上都是为了让恒辉公司更名为恒辉集团而成立的，至此，恒辉珠宝才能具备五大支柱，八大优势，才能有如此的“高速发展”。

恒辉珠宝的经营模式

恒辉珠宝之所以能在百余天之内做到令其官方满意的市场业绩，离不开以“买黄金拿返利”为卖点的运作模式，这种运作模式基本内容如下：

消费者

购买黄金：单价541元/克+68元/克手工费合计609元/克（根据公司公告价格为准）

购买数量：5克-1000克

客户获赠：购买黄金每1克赠送900积分

兑换方案：每日1‰－3‰；目前方案每日3‰；

举例:100克×900赠送积分=90000赠送积分，90000赠送积分×3‰/日=270兑换积分，赠送积分兑换完为止，兑换积分在恒辉商城兑换公司公布价格的黄金及其它商品。

普通商家

分享销售黄金获得被分享人每天兑换积分值的100%加速

A客户自购100克获得90000赠送积分，每天得270积分；分享B客户购买100克，即A客户获得每天加速270积分，两个100克的客户加速540积分，（以此类推）通过分享可以快速完成积分兑换。

星级商家

累计销售获得10%－100%加速（3‰日赠送）

V1:销售总额满100g后可享受销售总额10%金券加速红利/日。

V2:市场销售总额满500g后可享受销售总额20%金券加速红利/日

V3:市场销售总额满3000g后可享受销售总额40%金券加速红利/日。

V4:三个区有3个V3可享受销售总额60%金券加速红利/日。

V5:三个区有3个V4可享受销售总额80%金券加速红利/日。

V6:三个区有3个V5可享受享受总额100%金券加速红利/日。

平级加速：10%（3‰日赠送）

辅导津贴

服务中心：一次性购买100克黄金，总业绩累计达到500克，享受公司给予的服务津贴，新增每克黄金奖励10元。可申请开工作室。

运营中心：网体三个服务中心，享受公司给予的运营津贴：新增业绩每克黄金奖励15元。

区代理：网体三个运营中心，享受公司给予的管理津贴：新增业绩每克黄金奖励20元。

市代理：网体三个区代理，享受公司给予的管理津贴：新增业绩每克黄金奖励25元。

推荐服务中心

享受服务中心奖励的10%收益，推荐3个服务中心，破格升级为运营中心。

车房奖励（待定）

近年来，我国的黄金投资市场越来越被全国投资客们所重视。这个以“消费返利”理论为基础的黄金返利盘以“恒空出世 辉煌腾达”的口号走进黄金返利盘的传销圈，本质是资金盘，打着销售黄金的口号进行非法集资。

该种模式下的消费返利活动基本会有以下风险：

1. 涉嫌传销。加入这个交易需要认购一定数量黄金，即入门费。通过六级传销模式发展下线，同时会依据发展的下线来计算不同的收益，根据不同的销售总额划分不同的星级，牟取非法利益。

2. 涉嫌虚假夸大宣传。偷梁换柱地借用各种国家战略作为他们的虚假口号，扬言国家支持他们的项目，利用各种名人、名企、媒体站台背书，同时利用各种“成功案例”、“精英人物”塑造所谓的榜样，吸引公众的目光，破坏金融秩序。

3. 涉嫌非法集资。没有经过有关部门批准，通过媒体向社会公众公开宣传通过购买黄金拿到返利，变相的吸收公众存款。这个以“消费返利”理论为基础的黄金返利盘，本质是资金盘，打着销售黄金的口号进行非法集资。

4. 涉嫌原始股诈骗。恒辉集团对外宣传自己即将IPO上市，对外出售原始股，公开面向公众募集资金，涉嫌原始股诈骗。

5.信息披露不透明。据知情人士透露，恒辉珠宝的实际控制人为刘恒辉，真实姓名为刘建伟在恒辉珠宝的历任法定代表人（王文章、时英、杨兰森）及股东名单里并未发现刘建伟或者刘恒辉的身影。